2026金融建言白皮書出爐！外幣繳費平台、當沖降稅延10年、串API查監護宣告都入列

金融總會今日（10/27）發布《115年金融建言白皮書》，提出共26項建言議題，包括銀行業建議以API串接司法院公告的監護宣告資料，以提升查詢效率與正確性；會技師業建議及早研擬金融業導入代理式AI治理框架；壽險業建請財金公司建置全國性「外幣」繳費平台；證券業建議上市櫃現股當沖降稅明年屆期後，再延長10年至2037年底等。

台灣金融服務業聯合總會（以下稱金融總會）今日發布《115年金融建言白皮書》，涵蓋「提升金融韌性與風險監理」、「健全金融市場發展與業務創新」、「促進金融科技發展與創新應用」、「落實金融永續與促進社會公益」及「調適金融監理制度與相關法規」5大主題，共提出26項建言議題、38則具體建議作法。

在「提升金融韌性與風險監理」部分，共有5項措施，包括建請加速推動RWA相關分類指引與立法、修正「平均地權條例」明定附件採信託方式作為預售屋履約保證機制者，於賣方破產時，該信託財產不屬於其破產財團，且買方就其所繳價金所產生之債權，優先於賣方其他債權人受償，以強化保障消費者權益；建置「跨業資料可信交換與應用機制」，促進金融業與科技、電信、產業資料之法令遵循運用，以強化金融服務創新等。

在「健全金融市場發展與業務創新」部分，共有6項措施，包括建請修正勞工退休金條例，建置公、民營併存之勞工自選投資機制；擴大金融機構合作推廣適用對象與服務項目，開放經核准辦理家族辦公室整合顧問業務之證券投資顧問公司，得申請他業金融商品之合作推廣；放寬外匯證券商之「客戶外幣專戶」投資人可辦理入金業務範圍；釐清家族辦公室是否產生營業代理人與實質管理處所之疑義，並於亞資中心專法訂定優化稅制，以達到吸引國際資產管理與家族辦公室來台經營之政策目標等 。

在「促進金融科技發展與創新應用」部分，共有5項措施，包括建議以API（應用程式介面）方式串接查詢司法院「家事事件公告專區」受監護（輔助）宣告資料；建請財金資訊股份有限公司建置全國性「外幣」繳費平台，或開放「全國繳費網（e‑Bill）」以外幣繳付外幣商品功能，以支援外幣保單與跨機構外幣扣款之統一化收費機制；研議推動保單存摺資料可攜機制，強化保戶資料自主與服務便利性等。

在「落實金融永續與促進社會公益」部分，共有4項措施，包括建議推動公共工程保單無紙化及保單對保機制優化；建立產物保險業與勞動部保險資料串接機制，提升理賠身分查核效率；開放保險業投資及設立住宿式長照機構，並建立分層收費及試辦機制等。

在「調適金融監理制度與相關法規」部分，共有6項措施，包括建請延續停徵以債券為主要投資標的之上市及上櫃指數股票型基金之證券交易稅，及將以債券為主要投資標的之主動式交易所交易基金併入暫停課徵證券交易稅的適用範圍；金融機構各業別適用雲端服務委外相關規範之遵循標準拉齊；建議上市櫃現股當沖證交稅率 1.5‰延長實施年限至2037年底；建議於亞資中心專法中訂定適用私募股權基金之有限合夥穿透課稅制度，以有利於募集國際資金來台，提升資產管理規模等。