虛擬資產轉帳新制今上路、超過3萬要附生日和地址　跨國轉帳明年上路

為了有效管理洗錢與資恐風險，金管會規劃分階段推動虛擬資產轉帳規則（Travel Rule）。金管會今日（10/20）宣布，虛擬資產的「境內轉帳」即日起應用Travel Rule，未來自然人或法人透過虛擬資產服務提供商（VASP）移轉的虛擬資產價值超過3萬元時，必須加強資訊揭露；跨國轉帳則因需考量系統建置與對接狀況，預計明年底前上路。

金管會證期局副局長黃仲豪表示，目前已有11家VASP業者完成洗錢防制登記，其中8家已開業，即日起全面適用虛擬資產境內移轉的Travel Rule規定。

跨國移轉預計明年底前上路，針對跨國移轉可能應用的國家，黃仲豪說明，根據統計，目前防制洗錢金融行動工作組織（FATF）有109個會員，其中83%對Travel Rule有立法，真正開始執行則有40％，包括歐盟、美國、日本、韓國、香港、英國。

金管會表示，虛擬資產交易具有匿名性及跨境流通特性，FATF建議各國主管機關推動Travel Rule相關機制，金管會與VASP公會討論後，決議分階段方式推動，本次修正「提供虛擬資產服務之事業或人員防制洗錢及打擊資恐辦法」已完成法規預告，並於今日發布。

金管會表示，主要有三大修正重點。首先，增定「上限強化型」資訊蒐集機制，虛擬資產服務商（VASP）不論移轉價值多寡，均應實施Travel Rule，如果移轉價值在新臺幣3萬元以上，要依身分別取得額外資訊，當轉出人及接收人的身分屬自然人，要取得其出生日期及住所地址；如為法人，則應額外取得其官方辨識編號，及設立登記地地址。

其次，當VASP於擔任虛擬資產移轉的接收方，且移轉價值逾新臺幣3萬元時，應就轉出方提供之接收人資訊，與其所持有之客戶資訊進行核對，以強化資訊正確性及風險控管機制。

最後，因為考量國內外VASP間系統介接及實務運作調整等作業尚需一定時間，金管會表示本條增訂適用範圍及施行期程相關規定，確立分階段推動，也讓業者有準備時間。