美國銀行涉洗錢、規避制裁遭重罰12億美元　創美國史上第三高紀錄

美國財政部週二（13日）宣布，美國第二大銀行美國銀行（Bank of America）因涉嫌違反洗錢管制與國際制裁法規，遭處以12.1億美元（約389億台幣）的巨額罰款。這創下了美國財政部歷史上第三高的罰款紀錄。

美國財政部長貝森特在聲明中指出：「當這種規模的銀行未能履行其反洗錢與制裁合規義務時，後果將遠遠超出其自身之外，使整個美國金融系統暴露於巨大的非法融資風險之中。今天的行動發出了一個明確訊號：即便是最大的金融機構也絕不能凌駕於法律之上。」

這一裁罰案在美國銀行公布第三季財報前夕發出。美國銀行表示，由於必須提撥12億美元支付罰款，第三季獲利因此遭受減損，第三季獲利為69億美元或每股0.91美元，不如去年同期的83億美元或每股1.04美元。

涉中國洗錢網路

美財政部在聲明中表示，其下屬的金融犯罪執法局（FinCEN）之所以做出12億美元的裁罰決定，是因為美國銀行「未能減緩並通報優先國家安全風險，包括中國洗錢網路以及沿美國西南邊境的非法融資活動」。

這筆罰款中包含將轉交給美國貨幣監理署（OCC）的 7.5 億美元，這是該聯邦銀行監管機構有史以來開出的最高單筆罰單。

財政部指出，美國銀行承認其故意違反了1970年頒布的《銀行保密法》（Bank Secrecy Act），該法案要求銀行協助政府偵測與預防洗錢行為。

美國財政部的外國資產管制辦公室（OFAC）亦與美國銀行達成了一項1160萬美元的和解協議，以解決美銀「明顯違反多項制裁計畫，包括針對伊朗、俄羅斯、毒品交易及全球恐怖主義制裁的行為」。

美國銀行在聲明中回應：「金融犯罪是一項嚴肅的課題，我們有責任做好合乎規定的要求。」美國銀行表示，他們與監管機構合作，達成了這些基於2024年先前通報及調查衍生的罰款處置方案。

美銀聲明說：「我們已投入數十億美元研發技術，並指派數千名員工打擊金融犯罪；我們的團隊在完成監管機構要求的改善工作方面已取得重大進展，並將全力落實相關要求。」

歷史罰款排名

本次執法行動是美國財政部史上裁罰金額第三高的案件，僅次於2023年全球最大加密貨幣交易所幣安（Binance）約40億美元的和解案，以及次年與總部位於加拿大的道明銀行（TD Bank）達成的約30億美元和解案。

在幣安案結案數月後，幣安創辦人兼執行長趙長鵬因涉嫌在犯罪份子利用其平台支付轉移與兒童性虐待、毒品走私及恐怖主義相關資金時選擇「視而不見」，被判處4個月有期徒刑。